AML και Επαλήθευση στο Corsaza Casino

Στην πλατφόρμα μας η διαφάνεια δεν είναι προαιρετική. Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming (8048/JAZ2023-065) και εφαρμόζουμε πλήρη πρόγραμμα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και επαλήθευσης ταυτότητας (KYC). Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Ως κάτοχοι άδειας της Curaçao eGaming, υποχρεούμαστε να εφαρμόζουμε τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που ισχύουν στη δικαιοδοσία της άδειάς μας. Δεν πρόκειται για τυπική δήλωση: διαθέτουμε ειδική ομάδα συμμόρφωσης, διορίζουμε Υπεύθυνο Συμμόρφωσης (MLRO) και εφαρμόζουμε διαδικασίες εντοπισμού και αναφοράς ύποπτων συναλλαγών.

Εφαρμόζουμε την προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο. Αυτό σημαίνει ότι οι έλεγχοι είναι αυστηρότεροι όταν το προφίλ συναλλαγών ενός λογαριασμού παρουσιάζει ασυνήθιστα χαρακτηριστικά, όπως απότομες αυξήσεις καταθέσεων, συναλλαγές με τρίτους ή προσπάθειες αποφυγής των ορίων ανάληψης.

• Ταυτοποίηση και επαλήθευση κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη
• Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών σε καταθέσεις και αναλήψεις
• Αναφορά ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές της δικαιοδοσίας μας
• Κατάλληλη εκπαίδευση προσωπικού σε θέματα AML ανά τακτά χρονικά διαστήματα

Πότε σας επαληθεύουμε και με ποια έγγραφα

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση της ταυτότητας είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Μπορούμε επίσης να σας ζητήσουμε έγγραφα κατά την εγγραφή, όταν υπερβείτε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών ή όταν η παρακολούθησή μας επισημάνει ασυνήθιστη δραστηριότητα στον λογαριασμό σας.

Τα έγγραφα που ζητάμε είναι πάντα ανάλογα με τη μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιείτε, ώστε να επιβεβαιώνουμε ότι τα κεφάλαια ανήκουν σε εσάς και σε κανέναν τρίτο.

• Ταυτότητα: δελτίο αστυνομικής ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με καθαρή φωτογραφία και όλες τις γωνίες ορατές
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση που εκδόθηκε μέσα στους τελευταίους 3 μήνες και φέρει το ονοματεπώνυμό σας
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με ορατά μόνο τα 4 πρώτα και 4 τελευταία ψηφία), στιγμιότυπο του ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή επιβεβαίωση κρυπτογραφικού πορτοφολιού

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η υποβολή των εγγράφων γίνεται απευθείας από το προφίλ σας, στην ενότητα επαλήθευσης. Η επεξεργασία ολοκληρώνεται εντός 72 ωρών από την πλήρη υποβολή. Αν λείπει κάτι, σας ενημερώνουμε άμεσα με email στο καταχωρημένο λογαριασμό σας.

Όλα τα έγγραφα αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε προστατευμένους διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση. Διαβιβάζονται μέσω ασφαλούς σύνδεσης (SSL 256-bit) και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους, εκτός αν το ορίζει ο νόμος.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα Επαλήθευση
• Φωτογραφίστε ή σκανάρειε κάθε έγγραφο σε καλή ανάλυση, χωρίς κοψίματα ή λάμψεις
• Ανεβάστε τα αρχεία και επιβεβαιώστε ότι τα στοιχεία ταυτίζονται με αυτά του λογαριασμού σας
• Περιμένετε το αποτέλεσμα του ελέγχου μας εντός 72 ωρών
• Σε περίπτωση απορριπτικής απάντησης, υποβάλετε διορθωμένα έγγραφα χωρίς νέο αίτημα

Απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις ζητάμε απόδειξη της πηγής των κεφαλαίων σας (Source of Funds). Το ζητάμε όταν το ύψος ή το μοτίβο των καταθέσεών σας δεν συνάδει με το προφίλ που έχουμε σχηματίσει για τον λογαριασμό σας, για παράδειγμα μετά από σειρά καταθέσεων που υπερβαίνει σαφώς το συνηθισμένο επίπεδο δραστηριότητάς σας.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδείξεις μισθού, φορολογικές δηλώσεις, βεβαίωση πώλησης ακινήτου, τραπεζικές κινήσεις ή άλλα έγγραφα που δείχνουν νομότυπη προέλευση των χρημάτων. Όσο πιο σαφή είναι τα έγγραφα, τόσο πιο γρήγορα ολοκληρώνεται ο έλεγχος.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης, ενώ οι σημαντικότερες συναλλαγές ελέγχονται και χειροκίνητα. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση, ώστε τα κεφάλαια να επιστρέφουν στον νόμιμο κάτοχο της μεθόδου πληρωμής. Αν έχετε καταθέσει με πολλαπλές μεθόδους, κατανέμουμε την ανάληψη αναλογικά.

Η ελάχιστη κατάθεση είναι €20 και η ελάχιστη ανάληψη €30. Δεν χρεώνουμε τέλη στις καταθέσεις και προσφέρουμε μία δωρεάν ανάληψη ανά εβδομάδα. Οι αναλήψεις σε ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα εκτελούνται εντός 24 ωρών, ενώ με κάρτες και τραπεζική μεταφορά εντός 1 έως 3 εργάσιμων ημερών.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Αν δεν υποβάλετε τα απαιτούμενα έγγραφα ή αν τα έγγραφα απορριφθούν, αναστέλλουμε τις αναλήψεις και το παιχνίδι με πραγματικά χρήματα μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος. Ο λογαριασμός σας και το υπόλοιπό σας παραμένουν ανέπαφα, και μπορείτε ανά πάσα στιγμή να διορθώσετε την υποβολή.

Σε περιπτώσεις υποψίας απάτης, χρήσης κλεμμένων στοιχείων ή παραπλανητικών εγγράφων, έχουμε το δικαίωμα να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό, να δεσμεύσουμε το υπόλοιπο και να το επιστρέψουμε στην αρχική μέθοδο πληρωμής μετά από ολοκλήρωση των ελέγχων. Σε περιπτώσεις επιβεβαιωμένης ύποπτης δραστηριότητας υποχρεούμαστε να ενημερώσουμε τις αρμόδιες αρχές της δικαιοδοσίας της άδειάς μας.

Το κλείσιμο λογαριασμού λόγω αποτυχίας επαλήθευσης δεν επηρεάζει το δικαίωμά σας να ζητήσετε αυτοεξαίρεση ή τα όρια ασφαλούς παιχνιδιού που έχετε θέσει.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για 5 χρόνια από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως ορίζουν οι υποχρεώσεις συμμόρφωσης της άδειάς μας. Ο σκοπός είναι διττός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε νόμιμα αιτήματα των αρχών και να υποστηρίξουμε τυχόν έρευνα για συναλλαγές που έγιναν εν όψει του κλεισίματος.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλείς μεθόδους καταστροφής. Αν ζητήσετε διαγραφή του λογαριασμού σας νωρίτερα, τα έγγραφα που αφορούν ολοκληρωμένες συναλλαγές παραμένουν σε αρχείο μόνο για τον χρόνο που επιβάλλει ο νόμος, χωρίς περαιτέρω χρήση.

Συχνές Ερωτήσεις

Πότε είναι υποχρεωτική η επαλήθευση ταυτότητας;

Πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Μπορούμε επίσης να ζητήσουμε έγγραφα κατά την εγγραφή ή όταν τα όρια και το μοτίβο συναλλαγών σας το απαιτούν.

Πόσος χρόνος χρειάζεται ο έλεγχος των εγγράφων;

Έως 72 ώρες από την πλήρη υποβολή. Αν λείπει κάποιο έγγραφο ή υπάρχει πρόβλημα αναγνωσιμότητας, σας ενημερώνουμε με email.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Όταν οι καταθέσεις σας δεν συνάδουν με το προφίλ του λογαριασμού σας, ο νόμος μάς υποχρεώνει να επιβεβαιώσουμε τη νομότυπη προέλευση των χρημάτων πριν εκτελέσουμε αναλήψεις.

Μπορώ να κάνω ανάληψη με διαφορετική μέθοδο από την κατάθεση;

Όχι. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση, ώστε τα κεφάλαια να επιστρέφουν πάντα στον νόμιμο κάτοχο της μεθόδου πληρωμής.